レバナスに1000万円積み立てればFIRE＆富裕層が現実的になる！？【たったの〇〇年 】

こんにちは！資産５億円以上の大富豪を目指しているムクエナガです。

筆者は賛否両論のレバナスと仮想通貨に投資しています。

リスクは承知の上ですが、ハイテクが今後も成長していくと信じられるのならもっともはやく資産形成可能だと信じています。

また、これらの運用を通じて５億円まで積み立てる過程を公開していきますので、ぜひそちらもご覧いただければと思います。

今回はレバナスで1000万円積み立てることが出来たら、FIRE(セミリタイヤ) or 富裕層になれる可能性が非常に高いと思っておりますので、そのことについて書いていきます。

あくまで可能性ですので、参考程度にお読みください。

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読んでくれてありがとう<(_ _)>

レバナスとは？

レバナスは、基準価額が米国のNASDAQ100株価指数の1日の変動率の約２倍程度となるように設計されている商品です。

※３倍の商品もありますが、NASDAQ100 3倍ブルと言われています。

レバレッジ型の投資信託と言われており、非常にリスクがあります。

現在国内でレバナスを運用している会社は以下の３社しかありません。

運用会社	商品名	通称	純資産※2023年4月現在	信託報酬(管理費手数料)
大和アセットマネジメント	iFreeレバレッジ NASDAQ100	大和レバナス	1765億	年率0.99
楽天証券	楽天レバレッジNASDAQ-100	楽天レバナス	313億円	年率0.77
auアセットマネジメント	auAMレバレッジ NASDAQ100	auレバナス	32億円	年率0.4334

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レバナスの過去の運用成績

引用先：大和アセットマネジメント

国内では大和レバナスの運用が最も古いです。

設定来では二倍になってるんだね！

下落の時も凄まじいので、投資する前にリスクを理解しなければなりません。

因みに米国ETFのQLD(レバナスのベンチマーク)はこちら

2006年の設定来からは25倍～47倍になっています。

レバナスで1000万円積み立てるのに必要な年数

これからレバナスに積み立てるとして、1000万円になるにはどれくらいの時間がかかるでしょうか。

過去の年利から考えれば、22～27％程度の成長が期待できます。

※期待利回りは25％ととします。

※以下引用先：金融庁資産形成シミュレーションを使用

積立パターン３万円の場合

8～9年程度で1000万円が達成可能となっています。

積立パターン５万円の場合

6～7年で1000万円が達成可能となっています。

月10万円のパターン

４～5年で1000万円が達成可能となっています。

ちょうど運用益と投資額が2倍になる、10万円積立がバランスが良く感じます。

1000万円が5000万円に到達するまで

1000万円の積立の完了後、そのまま運用すると準富裕層(FIREトリ)になるまでの期間はどれくらいかかるでしょうか。

※以下アセットマネジメント社の資産シミュレーションを使用

積み立てをストップした場合

6～7年程度の時間がかかることになります。

10万円の積立を継続した場合

5～６年程度の時間がかかります。

25％の成長が期待できるレバナスでは、10万円の積立は１年程度しか変わらない為あまりメリットは感じないように思われる。

レバナス１％取り崩し戦略

レバナスを使うことで、早ければ10年程度で5000万円という金額になる可能性を秘めています。

ここからは１％の取り崩しを仮定すると、毎月50万円以上年間600万円の不労所得が可能となります。

そして、レバナスの場合は年間12％の取り崩しを行っても年利13％で成長していくことになります。

1％の取り崩しで５年後の資産

約１億円に到達します。取り崩し額も年々増え続けて、月100万円年間1200万円になります。

因みに、10年後はこちら

取り崩し現金も増え続けながら、２億円以上の資産になりますので富裕層の仲間入りです。

ムクエナガの考え

上記は単純な成長率での資産増加になりますので、このような順調な資産推移はしません。

しかし、過去の成長率は今後も継続する可能性が非常に高いと思っています。

なぜなら、昨今ではChatGPTといったAIなどの進化は素晴らしく、ハイテクの未来は明るいからです。

現在米国の市場はインフレと戦っています。FRBはインフレ抑制のために、利上げを行っているので株式市場は低迷しています。

そのためNASDAQ市場が長期低迷する場合は、絶好の仕込み時となることも事実です。

また、NASDAQが低迷すれば、S&P500や全世界も大きな影響を受けます。

結局暴落するのなら、どこに投資をしてもダメージを受けることは必須です。

それならば、少しでもリスクが高い投資先かつ、未来が明るいNASDAQにレバレッジを掛けることは、悪いことのようには思えません。

おわりに

長期積立では、結局レバナス(QLD)が最も良い成績をだしています。

青レバナス(QLD)　赤QQQ　黄色S＆P500

ただ、リーマンショックのような世紀の大暴落が来ると、通常のインデックスとは比較にならないほど下落するので、メンタルが心配な人は投資額を抑える方が良いかもしれません。

積み立てを継続すれば、レバナスよりもS&P500の方が回復に時間がかかるので、資産形成中は狼狽売りに気をつけましょう。

よければ、レバナスに1000万円を積み立てて、FIREトリ or 富豪トリを目指しましょう！

ここまで読んでいただきありがとうございました！

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